阿拉伯国家电子身份验证（KYC）说明

注意：请滚动至页面底部阅读阿拉伯语版本

什么是 KYC（了解您的客户），为什么需要进行 KYC？

• 合规要求：根据法律规定，企业必须执行 KYC 流程，以遵守反洗钱（AML）法规。未能遵守相关法规可能导致巨额罚款及法律处罚。

• 客户保护：KYC 有助于保护客户，确保企业仅向未参与非法活动的合法客户提供其产品或服务。这有助于防止身份盗窃、金融欺诈及其他形式的金融犯罪。

验证所需提交哪些文件？

通常，用户需要提供以下与您 G2G 账户信息相符的文件，但根据合规要求，可能还需要提供额外文件：

• 政府颁发的居民身份证或护照，须显示全名、地址及出生日期，且文件必须在有效期内。

• 地址证明，例如水电费账单，须显示全名及地址，且账单日期须在最近 3 个月以内。

• 付款证明（适用于信用卡交易）：若您使用信用卡付款，可能需要提交所用信用卡的副本以供验证。

信用卡号码仅需显示前 6 位数字及后 4 位数字，请确保其余所有信息均已遮盖。

可提交哪些水电费账单示例？

• 阿联酋：DEWA（迪拜水电局）、Etisalat、Du、duhome

• 沙特阿拉伯：SEC（沙特电力公司）、国家水务公司账单、STC、Mobily、Zain

• 卡塔尔：Kahramaa（卡塔尔电力和水务总公司）、Ooredoo、卡塔尔沃达丰

• 巴林：EWA（电力和水务局）、Batelco

• 埃及：EEHC（埃及电力控股公司）、埃及电信、埃及沃达丰、Etisalat Misr、WE Telecom、NileTel

• 科威特：科威特电力和水务局（KEWA）、Zain、Ooredoo、VIVA、Qualitynet、Gulfnet

• 约旦：NEPCO（国家电力公司）、约旦Zain、约旦Orange、Umniah

• 突尼斯：STEG（突尼斯电力和天然气公司）、Orange Tunisie、Tunisie Telecom、Tunisiana

• 黎巴嫩：EDL（黎巴嫩电力公司）

• 伊拉克：GCE（伊拉克输电总公司）、ITPC（伊拉克电信和邮政公司）、国家水资源公司（SCWR）、中部石油公司

• 阿曼：马斯喀特电力配送公司（MEDC）、阿曼电力和水务采购公司（OPWP）、Omantel、Ooredoo

• 阿尔及利亚：阿尔及利亚电信、Mobilis

• 摩洛哥：摩洛哥电信、摩洛哥Orange

如何确保所提交的文件被顺利接受？

• 请勿裁剪或编辑文件。

• 请确保在光线充足且无反光的环境中拍摄文件照片，并确保文字清晰可辨。

• 请检查并确认文件仍在有效期内，已过期的文件将被拒绝。

• 拍摄照片时，请确保原始文件在您手中并由您本人持有。

---

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.